انتشرت خلال الفترة الأخيرة أساليب احتيال إلكتروني تستغل اسم «شام كاش» وحاجة السوريين إلى الخدمات المالية، من خلال إعلانات وصفحات وحسابات تُروَّج عبر مواقع التواصل الاجتماعي، وخصوصاً فيسبوك وتلغرام.
وتتنوع الإعلانات المستخدمة في عمليات الاستدراج بين عروض لتبديل الدولار بالليرة السورية، وصفحات تنتحل صفة خدمة عملاء «شام كاش»، وإعلانات عن قروض وتمويل، إضافة إلى عروض مرتبطة بمواقع ربحية أو استثمارية.
وتكمن خطورة هذه الأساليب في أنها قد تبدو للوهلة الأولى طبيعية وموثوقة. فقد يستخدم المحتالون اسم الخدمة أو شعارها وصوراً وتصاميم مشابهة للصفحات الحقيقية، ثم يبدأ التواصل مع الضحية بهدف الحصول على معلومات حسابه أو إقناعه بتحويل مبلغ مالي.
غالباً ما تبدأ العملية بإعلان ممول أو منشور على فيسبوك أو تلغرام يعرض خدمة مالية مغرية، مثل سعر صرف مميز، قرض سريع، مساعدة في حل مشكلة بحساب «شام كاش»، أو فرصة لتحقيق أرباح.
بعد تواصل الضحية مع الحساب، يحاول الطرف الآخر بناء الثقة وإقناعه بأنه موظف أو وسيط معتمد. وقد يطلب تحويل مبلغ كـ«تأمين» أو «رسوم تفعيل»، أو يطلب بيانات حساسة أو رمز تحقق يصل إلى هاتف المستخدم.
وفي بعض الحالات تبدأ العملية بمبلغ صغير لاختبار ثقة الضحية، قبل الانتقال إلى طلب مبالغ أكبر. وقد يستخدم المحتال أسلوب الاستعجال والضغط النفسي، كإخبار الضحية بأن العرض سينتهي خلال دقائق أو أن الحساب سيتوقف إذا لم يتم تنفيذ التعليمات فوراً.
تداولت منشورات ومعلومات تدعو الأشخاص الذين يقولون إنهم تعرضوا للاحتيال المرتبط بإعلانات تحمل اسم «شام كاش»، أو القروض، أو تبديل العملات، أو المواقع الربحية، إلى التوجه إلى الجهات القضائية المختصة وتقديم شكوى مرفقة بالأدلة.
وتضمنت المعلومات المتداولة اسم شخص يدعى «محمد أيمن طبّاع»، من مواليد دمشق بتاريخ 10-01-2000، مع دعوات للمتضررين إلى تقديم ما لديهم من إثباتات للجهات المختصة.
ومن المهم التأكيد أن ورود اسم أي شخص في شكوى أو بلاغ أو الاشتباه به لا يعني ثبوت ارتكابه الجريمة، وأن تحديد المسؤولية وإثبات التهم من اختصاص الجهات القضائية المختصة بعد التحقيق والنظر في الأدلة.
ويُنصح أي متضرر بعدم الاكتفاء بالنشر على مواقع التواصل الاجتماعي، بل بحفظ جميع الأدلة والتوجه إلى الجهة الرسمية المختصة لتقديم شكوى أصولية.
على الشخص الذي تعرض للاحتيال ألا يحذف المحادثات أو الحسابات فوراً، حتى لو شعر بالغضب أو الإحراج. فهذه البيانات قد تكون ضرورية للتحقيق.
من المهم الاحتفاظ بصور شاشة للإعلان والحساب والمحادثات، وروابط أو أسماء الحسابات المستخدمة، وأرقام الهواتف، وإيصالات التحويلات المالية، وأرقام العمليات والمحافظ، وتواريخ وأوقات التواصل والتحويل، وأي تسجيلات أو مستندات أخرى مرتبطة بالواقعة.
كما يُفضّل كتابة تسلسل زمني مختصر لما حدث: كيف شاهد الضحية الإعلان، وكيف بدأ التواصل، وما الذي طلبه الطرف الآخر، وما المبالغ التي تم تحويلها ومتى تم اكتشاف الاحتيال.
أول قاعدة هي أن ظهور إعلان ممول على فيسبوك أو أي منصة أخرى لا يعني أن الجهة المعلنة موثوقة. الإعلان المدفوع ليس دليلاً على أن صاحبه ممثل رسمي للخدمة التي يستخدم اسمها.
لا تدخل إلى خدمة مالية من رابط أرسله لك شخص مجهول، ولا تعتمد على رقم هاتف أو حساب تلغرام وجدته في تعليق أو إعلان. ادخل إلى القنوات الرسمية للخدمة بنفسك وتأكد من وسائل التواصل المعتمدة.
ولا تشارك أبداً كلمة المرور أو رمز التحقق لمرة واحدة (OTP) أو رمز الدخول أو أي بيانات تسمح بالوصول إلى محفظتك. إذا ادعى شخص أنه من خدمة العملاء وطلب منك رمز التحقق، فهذه إشارة خطر شديدة.
كذلك يجب الحذر من أسعار الصرف التي تبدو أفضل بكثير من السعر المتداول، ومن القروض التي تتطلب دفع مبلغ مسبق للحصول عليها، ومن فرص الاستثمار التي تعد بأرباح مرتفعة ومضمونة خلال فترة قصيرة.
ومن العلامات الشائعة للاحتيال أيضاً الإلحاح على اتخاذ القرار فوراً، والطلب من الضحية عدم التواصل مع أي شخص آخر، وتغيير الحساب أو رقم الهاتف أثناء المعاملة، وطلب تحويل الأموال إلى حساب باسم شخص مختلف عن الجهة المزعومة.
توقف فوراً عن إرسال أي مبالغ إضافية، حتى لو أخبرك المحتال أن دفع مبلغ أخير سيعيد أموالك. لا ترسل له معلومات أو رموز تحقق جديدة.
غيّر كلمات المرور المرتبطة بحساباتك إذا كنت قد شاركت معلومات حساسة، وتواصل عبر القنوات الرسمية مع مزود الخدمة المالية المعني للإبلاغ عن العملية ومحاولة حماية الحساب.
بعد ذلك اجمع الأدلة كاملة وقدّمها إلى الجهات المختصة. وتجنب الدخول في مواجهة أو تهديد الطرف المشتبه به، لأن الحفاظ على الأدلة واتباع المسار القانوني أكثر فائدة من محاولة استرداد الأموال بشكل فردي.
تطور الاحتيال الإلكتروني من رسائل بدائية يسهل اكتشافها إلى صفحات وإعلانات وحسابات مصممة بعناية لاستغلال ثقة المستخدمين وحاجتهم إلى الخدمات المالية.
لذلك، قبل تحويل أي مبلغ بسبب إعلان عن «شام كاش» أو تبديل عملات أو قرض أو فرصة استثمارية، يجب التحقق من هوية الطرف الآخر ومن القنوات الرسمية للخدمة.
دقيقة واحدة من التحقق قد تمنع خسارة مبلغ احتاج صاحبه سنوات لجمعه.
