الربح التراكمي، عندما يتعلق الأمر بالاستثمار، فإن فهم الأرباح التراكمية أمر ضروري. ويشير المصطلح إلى إجمالي عائد الاستثمار خلال فترة زمنية،متضمنًا أي أرباح أو فوائد مكتسبة. ويعد مقياسًا مهمًا يجب على المستثمرين مراعاته لأنه يوفر رؤية أكثر اكتمالاً لأداء الاستثمار من مجرد فحص عوائده الفردية بمرور الوقت..فهو يقيس إجمالي عائد الاستثمار خلال فترة معينة، مع الأخذ في الاعتبار كلاً من زيادة رأس المال وتوزيعات الأرباح أو الفوائد المعاد استثمارها. يعتبر فهم الأداء التراكمي أمرًا ضروريًا للمستثمرين الذين يسعون إلى تقييم فعالية استراتيجياتهم الاستثمارية.
اذا كنت مستثمرًا ذكيًا يجب عليك فهم الأرباح التراكمية. وذلك من خلال الأخذ في الاعتبار كلاً من المكاسب رأس المال وأي أرباح أو فوائد متراكمة خلال فترة زمنية معينة، ويمكن عندها للمستثمرين الحصول على فكرة أفضل عن الأداء العام لاستثماراتهم وكيفية مساهمتهم في العائدات الإجمالية لمحفظتهم الاستثمارية. في هذا الموضوع سنتعرف على ما هو الربح التراكمي في التداول الاستثمار وكيفية حسابه والكثير من المعلومات المتعلقة بهذا الموضوع..فتابعوا القراءة
هو إجمالي الربح أو الخسارة على الاستثمار خلال فترة معينة.الربح التراكمي( الفائدة المركبة) هو الربح من استثمارك أو وديعتك المحسوبة على أساس رأس المال الأولي والأرباح المتراكمة من الفترات السابقة. وهو يقيس أداء الاستثمار منذ بدايته وحتى الوقت الحاضر، بما في ذلك أي أرباح معاد استثمارها أو مدفوعات الفوائد. ويتم التعبير عنها كنسبة مئوية ويمكن أن تكون إيجابية أو سلبية.
ويعد مقياسًا مهم يجب على المستثمرين فهمه فهو يوفر لمحة سريعة عن إجمالي عائد الاستثمار خلال فترة زمنية معينة. ويأخذ بعين الاعتبار كلاً من مكاسب رأس المال والأرباح أو الفوائد المكتسبة من الاستثمار ويمكن أن يكون مفيدًا في تقييم أداء استثمار أو محفظة معينة.
وهي إجمالي عوائد الاستثمار على امتداد فترة طويلة من الزمن. فبدلاً من النظر ببساطة إلى عوائد عام واحد، فإنه يأخذ في الاعتبار عوائد سنوات متعددة.
الربح التراكمي مهم للمستثمرين المهتمين بفهم العلاقة بين الاستثمار طويل الأجل وتكوين الثروة. ويبين الأداء العام للاستثمار، مع الأخذ بعين الاعتبار تقلبات السوق. على سبيل المثال، إذا استثمر المستثمر في صندوق حقق عائدًا تراكميًا بنسبة 10٪ على مدى السنوات الخمس الماضية، فهذا يعني أن الاستثمار قد حقق عائدًا إجماليًا بنسبة 10٪ خلال تلك الفترة. ومن المهم أن نلاحظ أنه لا يأخذ في الاعتبار القيمة الزمنية للنقود أو آثار التضخم.
في حين أن الأرباح المحتجزة تعتبر مقياسا قيما لتقييم أداء الاستثمار، إلا أنها تنطوي على بعض القيود. لا تأخذ الأرباح التراكمية في الاعتبار توقيت التدفقات النقدية، مما قد يكون له تأثير كبير على العوائد، خاصة بالنسبة للمستثمرين الذين يدفعون أو يسحبون بانتظام. بالإضافة إلى ذلك، فإن الأرباح المحتجزة لا تأخذ في الاعتبار التقلبات في العوائد، والتي يمكن أن تختلف بشكل كبير من فترة إلى أخرى. وفي النقاط التالية نتناول مفهوم الربح المتراكم في الأسواق المالية:
يشير هذا المصطلح ببساطة إلى استثمار مبلغ من المال وتحقيق أرباح منه، ومن ثم استخدام هذه الأرباح للاستثمار مرة أخرى. الأداء المتراكم يزيد من رأس مالك ويتيح لك الحصول على عوائد كبيرة. ويتم تحقيق ذلك من خلال وضع استراتيجية استثمارية مناسبة وتحديد النسبة المستهدفة. الاستثمار من خلال التداول عندما يتم الحصول على الأرباح من المعاملات اليومية، يتم استخدام جزء من هذا الربح وإضافته إلى رأس المال الأصلي ويتم التداول به مرة أخرى، وتكرر العملية يومياً حتى الوصول إلى النسبة التي حددناها لأنفسنا لتحقيق الهدف.
لحسابه، هناك حاجة إلى معلومتين: السعر الأولي، Pinitial، والسعر الحالي، Pcurrent (أي السعر في تاريخ نهاية الفترة التي تريد حساب الربح خلالها).
وهو يعادل ربحك (أو خسارتك!) كنسبة مئوية من استثمارك الأصلي. وبالتالي فإن الصيغة هي:
الربح التراكمي = (السعر الحالي – السعر الأولي) / السعر الأولي
على الرغم من الاسم، فإن تراكم الأرباح لا يعني دائمًا تراكم الثروة. يمكن أن يكون الأمر سيئًا: إذا دفعت 100 دولار لتداول الأسهم بسعر 50 دولارًا بعد عام:
(50 دولارًا – 100 دولار) / 100 دولار = -0.5 = (50%)
يمكنك حساب الأرباح المحتجزة التي ترجع بشكل صارم إلى زيادات الأسعار، أو يمكنك حساب الأرباح التي تتضمن تأثير توزيعات الأرباح. في الحالة الأخيرة، يمكنك استخدام السعر المعدل حسب الأرباح كسعر البداية.
تكمن قوة هذا الربح في اختصار الوقت الذي تحتاجه للوصول إلى هدف الربح الخاص بك أو حجم ميزانيتك.
عليك أن تفهم كيف تولد الأرباح السنوية أرباحًا تراكمية. لن تكسب الفائدة على استثمارك الأصلي فحسب، بل ستحصل على الفائدة على العوائد الإضافية أيضًا . تبدأ هذه المكاسب الإضافية ببطء ولكنها تتراكم بسرعة.. فيبدو الأمر مثل كرة الثلج التي تتدحرج على منحدر. كلما هوت أكثر، كلما زاد حجمك.
المضاعفة هي الحساب الرياضي السحري الذي من خلاله يؤدي الاستثمار الأولي الصغير ذو العائد الثابت إلى تحقيق نمو أكبر بمرور الوقت مقارنة باستثمار أكبر بكثير مع عائد أعلى خلال فترة زمنية أقصر.
لنفترض أن شخصين استثمرا مبلغ 1000 دولار في أحد الأصول بمعدل فائدة سنوي قدره 10٪. أحدهما يسحب الربح البالغ 100 دولار كل عام، ويترك فقط رأس المال، والآخر يترك الفائدة دون تغيير.
وبعد 45 عامًا، سيكون لدى الأول 5500 دولار، بينما سيكون لدى الأخير ما يزيد قليلاً عن 72890 دولارًا.
ويمكن دفع هذا الربح جزئيًا للمساهمين كأرباح وجزئيًا في شكل “أرباح محتجزة” تضاف إلى أسهم الشركة لتحقيق المزيد من الأرباح المستقبلية. ثم يزداد حجم كرة الثلج، مما يسمح بمزيد من النمو المركب في المستقبل.
يعد فهم الأرباح التراكمية أمرًا بالغ الأهمية للمستثمرين لاتخاذ قرارات مستنيرة بشأن استثماراتهم. ومن خلال الأخذ في الاعتبار التغير الإجمالي في قيمة الاستثمار مع مرور الوقت، يمكن للمستثمرين تقييم الأداء العام لاستثماراتهم ومقارنتها بالعائدات القياسية. ومع ذلك، عليك أن تأخذ في الاعتبار تأثير الرسوم والضرائب والمخاطر عند تقييم العوائد لاتخاذ أفضل القرارات الاستثمارية.
إن فهم ذلك ضروري لتقييم العوائد المعدلة حسب المخاطر أيضًا. يوفر هذا المقياس نظرة شاملة لأداء الاستثمار، ويحدد الاتجاهات وينبغي استخدامه مع المقاييس الأخرى. خيارات الاستثمار المختلفة لها عوائد تراكمية مختلفة، ويعتمد الخيار الأفضل على أهداف المستثمر وقدرته على تحمل المخاطر. ومن خلال النظر في كل هذه العوامل، يمكن للمستثمرين اتخاذ قرارات استثمارية مستنيرة وتحقيق أهدافهم المالية.
عند مقارنة الاستثمارات المختلفة، من المهم مراعاة الفترة الزمنية التي تم خلالها تحقيق العوائد. على سبيل المثال، قد تبدو فترة خمس سنوات بنسبة 50٪ مثيرة للإعجاب، ولكن إذا تم تحقيق هذا العائد خلال فترة من الأداء الجيد للسوق، فقد لا يكون مثيرًا للإعجاب مثل عائد 30٪ مكتسب في نفس الفترة على مدى فترة أطول واكثر تحديًا راقب بيئة السوق بعناية.
التنويع هو استراتيجية رئيسية لتعظيم الأرباح وتقليل المخاطر. من خلال توزيع استثماراتك عبر فئات الأصول والقطاعات والمناطق الجغرافية المختلفة، يمكنك تقليل تأثير الأداء الضعيف لأي استثمار في محفظتك الإجمالية. يمكن أن يساعدك التنويع أيضًا على كسب عوائد من مصادر مختلفة، مثل الأسهم والسندات والعقارات، مما قد يساعدك على زيادة أرباحك التراكمية بمرور الوقت.
يعد فهم الأرباح المحتجزة أمرًا ضروريًا للمستثمرين الذين يرغبون في تقييم أداء استثماراتهم بمرور الوقت. ومن خلال النظر في مجموعة متنوعة من المقاييس، بما في ذلك توزيعات الأرباح والتنويع، يمكن للمستثمرين اتخاذ قرارات مستنيرة بشأن محفظتهم الاستثمارية.
يعد الربح التراكمي، أو ما يسمى أحيانًا بالفائدة المركبة، أحد الاستراتيجيات الشائعة للاستثمار في العملات الرقمية المشفرة. يتم استخدامه في محاولة لتحقيق فوائد أكبر على مدى فترة زمنية أطول. ويتم ذلك بخطوات بسيطة، وهي كما يلي:
إن طريقة حساب الربح التراكمي على العملات الرقمية هي نفسها المستخدمة في الأصول الأخرى، إلا أن استراتيجية الربح التراكمي الخاصة على العملات الرقمية لا يفضلها الكثيرون، لما تنطوي عليه من مخاطر والتي لا يمكن إغفالها، وأهمها منها:
هناك مقولة في عالم الأعمال تقول: “يتطلب الأمر المال لكسب المال”. عندما ينجح عملك، فأنت في وضع رائع لإعادة الاستثمار وتحقيق النمو على المدى الطويل. يحدث هذا عندما يقوم رواد الأعمال والرؤساء التنفيذيون والمديرون الأذكياء بإعادة استثمار بعض أرباحهم لتنمية أعمالهم. وفيما يلي نظرة على استراتيجيات الربح التراكمي.
بينما يحق لك الاستمتاع ببعض أرباحك التي كسبتها بشق الأنفس، فإن استثمار جزء منها هو أفضل طريقة لبناء الزخم. وهذا ينطبق بشكل خاص في حالة التجارة.
بالإضافة إلى ضمان استقرار عملك ونجاحه على المدى الطويل، فإن الاستثمار في نفس الشارع الذي ولد هذه الأرباح يعد وسيلة جيدة للحفاظ على النجاح.
إعادة الاستثمار هي شكل من أشكال توزيع الدخل. إنه استخدام الأموال المكتسبة أو المدخرة بالفعل لتوليد دخل إضافي أو نمو معتدل. تعمل إعادة الاستثمار عن طريق إعادة استثمار الأرباح مرة أخرى في الأعمال التجارية والاستثمار في العقارات أو الأسهم.
معدل إعادة الاستثمار هو النسبة المئوية للأرباح التي توزعها الشركة كأرباح على المساهمين. ومن المهم معرفة معدل العائد لتجنب الانخفاض المحتمل في الأسعار.
هناك نوعان رئيسيان من عمليات التمديد:
يمكن أن تكون إعادة الاستثمار طريقة جيدة لتنمية ثروتك بمرور الوقت. إذا تم القيام بذلك بشكل صحيح، فيمكن أن يساعدك على كسب المزيد من استثمارك والوصول إلى أهدافك المالية بشكل أسرع.
“لا تضع كل بيضك في سلة واحدة.” وهي أشهر عبارة يجب ذكرها عند نشر وتنويع الاستثمارات.
يتضمن التنويع توزيع الاستثمارات عبر فئات الأصول المختلفة وداخلها. تعني إعادة التوازن إجراء تعديلات منتظمة لضمان استمرارك في تحقيق التخصيص المستهدف بمرور الوقت. وكلها أدوات مهمة في إدارة مخاطر الاستثمار.
هذه الاستراتيجيات لها علاقة بالتنوع. عند القيام بذلك بشكل صحيح، يمكن أن يساعد تخصيص الأصول والتنويع وإعادة التوازن في توليد مزيج صحي من العائد والحماية من المخاطر طوال حياتك، مما يؤدي إلى مكاسب تراكمية أكبر بمرور الوقت.
الخطوة الأولى هي أن تقرر تخصيص الأصول الخاصة بك. عادة ما يتم التعبير عن تخصيص الأصول في شكل نسبة مئوية، وهو الجزء من إجمالي محفظتك التي ستستثمرها في فئات أصول مختلفة، مثل الأسهم والسندات وصناديق الاستثمار المشتركة، ويساعدك الربح التراكمي على تحديد أفضل هذه الأصول التي يجب تضمينها. في محفظتك.
يمكنك القيام بهذه الاستثمارات بشكل مباشر عن طريق شراء الأوراق المالية الفردية أو بشكل غير مباشر عن طريق اختيار الصناديق التي تستثمر في هذه الأوراق المالية.
ويقلل التنويع من مخاطر الخسائر الكبيرة التي يمكن أن تنجم عن التركيز المفرط على فئة واحدة من الأصول، بغض النظر عن مدى مرونة تلك الأصول. وينطبق هذا بشكل خاص إذا كانت أصولك “غير مترابطة”، مما يعني أنها تتفاعل مع الأحداث الاقتصادية بشكل مستقل عن الأصول الأخرى في محفظتك. على سبيل المثال، غالبًا ما تتحرك الأسهم والسندات في اتجاهات مختلفة عن بعضها البعض، ولهذا السبب يمكن أن يساعد الاحتفاظ بفئتي الأصول (وغيرها) في إدارة المخاطر.
ويميل الخبراء الماليون إلى التوصية بالتنويع عبر فئات الأصول لأن ذلك يساعد على تحقيق مكاسب تراكمية مستدامة.
يعد الاستثمار بانتظام طريقة رائعة لزيادة أرباحك المتراكمة. يمكن للاستثمارات التي تتم بانتظام على مدى فترة من الزمن، مثل الاستثمارات الشهرية بمبالغ متساوية من المال، أن تساعد المستثمرين على التعامل مع تقلبات السوق قصيرة الأجل. وهذه مجرد واحدة من المزايا العديدة لهذا النهج الاستثماري، والذي يساعد مع مرور الوقت على زيادة الأرباح المتراكمة.
على الرغم من أنه يمكنك أن تبدأ صغيرًا، فمن المحتمل أن تزيد استثماراتك بمرور الوقت، اعتمادًا على كيفية تطور وضعك المهني والمالي. بالإضافة إلى ذلك، لا تتضمن معظم خطط الاستثمار النموذجية أي متطلبات تتعلق بالمدفوعات المنهجية التي تحتاج إلى سدادها لاستثمار الأموال بانتظام.
بشكل عام، الاستثمارات العادية الصغيرة
بعد دراسة طريقة حساب الربح المتراكم ومعرفة مفهومها العام وتأثيرها على التداول، في النقاط التالية سنلقي نظرة أوسع وأكمل عليها. مثل أي أسلوب استثماري، فإن إعداد خطة الربح التراكمي يضمن ربح الكثيرين. مزاياها، ولكنها في نفس الوقت لا تخلو من السلبيات أو المضايقات. هذا وذاك موضح أدناه.
ونتناول في هذا القسم بعض الأمثلة على الأرباح التراكمية في أسواق التداول، وخاصة في مجال الأسهم.
نقوم بحساب العائد التراكمي منذ اليوم الأول لتداول أسهم Netflix. لم تدفع الشركة أرباحًا مطلقًا، لذا فإن عائد السعر والعائد الإجمالي متماثلان.
سعر الإغلاق في 23 مايو 2002 هو 1.19643 دولار (معدل جزئيًا)
سعر الإغلاق في 30 سبتمبر 2015 هو 103.26 دولارًا
الربحية التراكمية = (103.26 دولار – 1.19643 دولار) / 1.19643 دولار = 85.31 = 8.531%
ما هو العائد التراكمي على أسهم مايكروسوفت منذ إغلاق أول يوم تداول لها، 13 مارس 1986، حتى 30 سبتمبر 2015؟
بالبحث في بيانات أسعار الأسهم التاريخية نجد:
سعر الإغلاق في 13 مارس 1986 هو 28.00 دولارًا.
سعر الإغلاق في 30 سبتمبر 2015 هو 44.26 دولارًا
قبل حساب ذلك، دعونا ننتبه إلى شيء واحد مهم: تقسيم السهم. لم يتم تعديل السعر الأولي، 28.00 دولارًا، لمراعاة تقسيم السهم.
منذ طرح أسهمها للاكتتاب العام، قامت Microsoft بتقسيم أسهمها 2 مقابل 1 سبع مرات و3 مقابل 2 مرتين، لذا فإن السهم الواحد الذي تم شراؤه عند الاكتتاب العام يترك لك 288 سهمًا اعتبارًا من 30 سبتمبر 2015 (لا يشمل الأرباح المعاد استثمارها). ) أي أن السهم الواحد في عام 2015 يعادل 288 سهما في بداية التداول.
السعر المبدئي هنا سيكون:
28.00 دولارًا أمريكيًا / 288 = 0.09722 دولارًا أمريكيًا (بعد التقريب إلى خمس منازل عشرية)
(28.00 دولار – 0.09722 دولار) / 0.09722 دولار = 454.25 = 45.425%
وهذا ليس سيئاً، ولكن إذا أضفنا الأرباح التي بدأت ميكروسوفت في دفعها في فبراير/شباط 2003، فإن العائد سيكون أعلى من ذلك. السعر الأولي، المعدل للانقسامات وأرباح الأسهم، هو 0.06607 دولار (وهذا يفترض إعادة استثمار الأرباح النقدية في أسهم مايكروسوفت).
وبالتالي فإن إجمالي الربح المتراكم حسب المعادلة:
الربح التراكمي = (السعر الحالي – السعر الأولي) / السعر الأولي
(44.26 دولار – 0.06607 دولار) / 0.06607 دولار = 668.90 = 66.890%
إن تحقيق الأرباح التراكمية لا يخلو من التحديات، وقد يختلف ما يواجهه المتداول حسب خبرته أو شخصيته، وكذلك الإستراتيجية التي يختار استخدامها. ولكن هناك عدد من المشاكل الشائعة التي يواجهها المتداولون في محاولتهم تحقيق أرباح تراكمية، وهي:
نصائح للتغلب على هذه العقبات: باختصار، تحكم في انفعالاتك، ولا تجعل الغاية تبرر الوسيلة، أعلم أن الطريق طويل وشاق وقد يحتوي على حفر، لكن بالجهد والتعلم والمثابرة ستصل إلى هدفك وتزداد. أرباحك المتراكمة.
إن تعلم كيفية حساب الاستثمار التراكمي والمزايا والعيوب التي يمكن أن ينطوي عليها ليس سوى خطوة أولية. البداية الحقيقية للاستفادة من هذا النمط من الاستثمار هي البدء في وضع خطة ربح تراكمية. لقد حدد أهل المعرفة مجموعة من العوامل التي يجب أخذها بعين الاعتبار. انتبه لجعل الخطة أكثر ربحية. أما من حيث الدقة وقابلية التطبيق فيمكن تلخيصها فيما يلي:
إن استهداف الأداء التراكمي للأسهم أو العملات أو أي أداة مالية هو أسلوب استثماري عام يمكن تطبيقه والاستفادة منه من خلال اتباع عدة استراتيجيات، منها على سبيل المثال لا الحصر:
عند ذكر حساب الاستثمار التراكمي، يتم التركيز عادة على العوائد، ولكن يمكن استخدام العائد التراكمي كأداة للاستدلال وكمؤشر على جدوى الاستثمار. ويمكن الاستفادة من الأداء التراكمي بهذه الطريقة باتباع ما يلي:
يرغب العديد من المستثمرين في معرفة متوسط الحجم التقريبي لأرباح التداول اليومية أو الشهرية عند تصميم استراتيجياتهم، لذلك توفر العديد من شركات الوساطة المالية الكبرى أداة حاسبة للربح اليومي للمساعدة في تحديد متوسط الربح المتحرك الذي من المحتمل تحقيقه في وقت معين فترة من الزمن. .
يتم احتساب الربح التراكمي اليومي بناءً على البيانات المقدمة من المتداول، بما في ذلك “مبلغ الاستثمار، نسبة التقييم اليومي، فترة الاستثمار”، ثم تقوم الآلة الحاسبة تلقائيًا بتشغيل معادلة الربح التراكمي، مع الأخذ في الاعتبار أن نتائجك تقريبية وليست 100 ٪ دقيق. لأنه يعتمد على معادلة رياضية بحتة دون النظر إلى تقلبات السوق والعوامل العديدة التي تؤثر على اتجاهاته وحركة أسعار الأدوات المالية المتداولة.
Arab Platform Capital |
حساب تجريبي
✅
اقل قيمة للايداع
200$
حساب إسلامي
🕋 |
اكسنس Exness |
حساب تجريبي
✅
اقل قيمة للايداع
100$
حساب إسلامي
🕋 |
Arab Platform Capital |
حساب تجريبي
✅
اقل قيمة للايداع
200$
حساب إسلامي
🕋 |
مراجعة وتقييم مميزات شركة إيفست Evest |
حساب تجريبي
لا
اقل قيمة للايداع
100$
حساب إسلامي
لا |
افاتريد AvaTrade |
حساب تجريبي
✅
اقل قيمة للايداع
100$
حساب إسلامي
🕋 |
تعرفنا من خلال الفقرات السابقة على الربح التراكمي وأهميته للمتداولين. قد يساعدك هذا في اتخاذ قرارات تداول مستنيرة، كما يمكنه التقليل من مخاطر التداول، ولكن الأمر يتطلب فهمًا دقيقًا وعميقًا لكيفية حسابه واستخدامه.
يمكنك التحدث مباشرة مع خبراء موقع “منصات النصب“؛ حيث انهم يمكنهم الإجابة الكاملة على أي من أسئلتك حول هذا الموضوع ، بجانب المساعدة في فتح حساب حقيقي لدى أفضل الشركات التداول الموثوقة المرخصة محلياً أو دولياً.
وأخيرًا.. وقبل التداول احرص دائماً على التحقق من المنصة، للبحث في سمعه الشركة، والتأكد من شركات التداول الحلال والشرعية قبل التداول. وإذا كنت غير متأكد، استخدم أدوات التحقق مثل منصتنا “fraud platforms” لحماية نفسك من التجارة الحرام.
يشير المصطلح إلى إجمالي العائد على الاستثمار على مدى فترة زمنية، بما في ذلك أي أرباح أو فوائد مكتسبة.
هو المسؤول عن حساب كفاءة استثمارات الشركة من خلال معرفة نسبة النمو أو الانخفاض الخاصة بكل فترة.
إنه = (السعر الحالي – السعر الأولي) / السعر الأولي.
ليس في الشريعة حد معين للربح ، فيجوز أن تتفقا على أن يكون الربح مبلغا معينا ، أو نسبة معلومة من ثمن البضاعة كالثلث أو الربع ، أو أكثر من ذلك ما دام المشتري يعرف قيمة السلعة في السوق
يختلف الأمر من سوق إلى سوق ومن أصل لأصل، وحتى من فترة زمنية إلى أخرى حسب مسار السوق. ولكن بشكل عام، فإن 5 سنوات في المتوسط هي مدة كافية لتحقيق ربح تراكمي.
